巴塞尔银行监管委员会
咨询性文件
银行内部合规部门(翻译)
英文原文可参阅：www.bis.org/press/p031027.htm
本文件于2003年10月公布，如有意见，请于2004年1月31日之前提交
目录
引言
合规部门的定义
董事会在银行合规管理方面的职责
原则1
高级管理人员在银行合规管理方面的职责
原则2
原则3
合规部门应遵循的几个原则
地位
原则四
独立性
原则五
职责
原则六
合规部门工作人员
原则七
原则八
跨境问题
原则九
与银行内部审计的关系
原则十
与外聘人员的关系
原则十一
巴塞尔银行监管委员会会计事务工作组成员名单
主席：Dr. Arnold Schilder教授 荷兰银行，阿姆斯特丹
工作组成员名单（略）
欢迎对本咨询性文件发表意见。如有意见，请于2004年1月31日之前提交至位于国际清算银行的巴塞尔银行监管委员会秘书处，地址为：瑞士巴塞尔，BH-4002。您也可通过下列方式提交意见：电子邮件baselcommittee@bis.org ；传真：+41612809100。您提交的意见将不会在BIS网站公开。
引言
1. 巴塞尔银行监管委员会（以下简称为“委员会”）一直致力于解决银行监管问题和提升银行的管理水平，为此，委员会现发表这份咨询性文件，探讨有关银行合规部门（compliance function ）的相关问题。银行合规部门的作用主要是辅助管理银行的合规风险（Compliance Risks）。这里所称的合规风险是指：因违反法律或监管要求而受到制裁的风险、遭受金融损失的风险以及因银行未能遵守所有适用法律、法规、行为准则以及相关惯例标准（统称为“法律”、“规则”和“标准”）而给银行信誉带来的损失等方面的风险。有时，合规风险也指诚信风险（integrity risk），因为银行的商誉有时与其一贯遵循的诚实廉正原则和公平交易原则密切相关。为了满足监管当局的监管要求，银行必须采取有效的合规政策和流程规定，以确保在违反法律、规则和标准的情形发生时，银行管理人员能够采取适当措施予以纠正。
2. 遵守法律、规则和标准有助于维护银行的商誉，符合银行客户、市场及整个社会对银行的要求。尽管遵守法律、规则及标准一直以来都是非常重要的，在过去几年里，合规风险的管理还是变得越来越正式化，并已经成为一项独特的风险管理准则（risk management discipline）。
3. 作为银行的基本指引，本文件从银行监管部门的角度，对合规部门在银行组织体系中的地位和作用进行说明。本文件规定的原则具有普遍适用性，但是它们必须在特定的法律和规章框架内适用。关于银行合规部门的组织结构及其职责范围，各银行之间存在重大差异。有些银行的合规部门采取集中管理模式，所有合规部门的工作人员都集中在一个合规部门工作；但有些银行的合规部门则采取分散管理模式，其工作人员分布在不同的业务部门。许多银行已经设立了一位负责整体合规的负责人（a group compliance officer）。而在一些银行中，法律部门可能单独承担咨询职责。在不同的法律制度下，合规部门的组织架构和职责范围同样存在许多差别。在有些法律体系中，合规部门须承担一些法律规定的职责和义务；而在其他一些国家的法律体系中，合规部门则无类似责任和义务。
4. 委员会认识到，就某个具体的国家而言，银行采用何种模式设立其合规部门须取决于多种因素，如银行的规模、经营的混合程度、银行业务的性质及其地理分布等。但是，不管银行的合规部门如何组织，银行均应遵循下列两大原则：（1）银行合规部门的职责应当明确界定；（2）银行合规部门及其人员应当独立于银行的经营活动。
关于印发《质检总局关于开展法制宣传教育的第五个五年规划》、《质检总局“五五”普法工作领导小组成员名单》的通知
国家质检总局
国质检法〔2006〕300号
关于印发《质检总局关于开展法制宣传教育的第五个五年规划》、《质检总局“五五”普法工作领导小组成员名单》的通知
各直属检验检疫局，各省、自治区、直辖市及新疆生产建设兵团质量技术监督局，认监委、标准委、总局各司（厅、局）、各直属、挂靠单位：
为进一步推动质检系统法制宣传教育工作，全方位推进质检系统法制建设，全面提高质检部门的依法行政水平，现将《质检总局关于开展法制宣传教育的第五个五年规划》、《质检总局“五五”普法工作领导小组成员名单》印发给你们，请结合实际，组织贯彻落实。
附件：1.质检总局关于开展法制宣传教育的第五个五年规划
2.质检总局“五五”普法工作领导小组成员名单
二〇〇六年六月三十日
质检总局关于开展法制宣传教育的第五个五年规划
为进一步推进质检系统法制宣传教育工作，根据中共中央、国务院转发的《中央宣传部、司法部关于在公民中开展法制宣传教育的第五个五年规划》及第十届全国人大常委会第二十一次会议通过的《全国人民代表大会常务委员会关于加强法制宣传教育的决议》的要求，结合质量监督检验检疫工作实际，制定本规划。
一、指导思想、主要目标和工作原则
质量监督检验检疫“五五”普法工作的指导思想是：以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，紧紧围绕“十一五”期间国家工作大局，突出质检工作重点，继续深入开展质量监督检验检疫法制宣传教育工作，坚持法制宣传教育与履行职能相结合，坚持法制宣传教育与依法行政相结合，坚持法制宣传教育与法制实践相结合，坚持法制宣传教育与服务经济相结合，全方位推进质检系统的法制建设，全面提高质检部门的依法行政水平，为营造安全、健康、和谐的社会环境创造条件，为依法治国、建设社会主义法治国家做出应有贡献。
质量监督检验检疫“五五”普法工作的目标是：根据新时期社会主义民主法制建设的需要，深入开展质量监督检验检疫系统法制宣传教育活动，进一步提高广大干部职工的法制观念和法律素质，增强领导干部依法管理与决策水平，增强执法人员的依法行政能力，增强技术机构人员依法施检能力。同时，组织开展面向全社会的质检法律法规宣传、培训，进一步提升企业经营管理人员的法律素质，树立依法经营、诚实信用观念，增强企业产品质量及市场竞争力；进一步提升消费者的法律素质，增强质量法律意识和依法维护自身权益的能力。通过“五五”普法的开展，进一步增强质检系统全体干部职工知法、懂法、用法、守法的能力；进一步增强质检执法人员的依法行政水平；加快质检部门规范化、法制化、科学化工作体系的建设，为营造安全、健康、和谐的社会环境做出贡献。
质量监督检验检疫“五五”普法工作应坚持以下原则：
1. 坚持服务大局。紧紧围绕质检系统“十一五”规划总体目标，突出质检工作重点，安排和落实质检法制宣传教育各项任务，为提高质检工作对国民经济和社会发展的有效性服务。
2. 坚持以人为本。坚持为人民服务的根本宗旨，把宣传教育与监督、管理、服务相结合，切实做到执法为民。以提高质检人员法律素质为重点，依照工作岗位的实际需要，有针对性地组织学习与培训。
3. 坚持结合实际。各级质检部门要根据本部门的特点，围绕政府工作重点，规划法制宣传教育内容，研究切实可行的方法，提高工作的针对性和实效性，完成好新时期法制宣传教育任务。
二、宣传教育的对象与内容
（一）宣传教育对象。
一是全国质检系统干部职工。重点是对领导干部、一线执法人员、技术机构人员的法制宣传教育。要着力提高领导干部依法管理与决策的能力；着力提高一线执法人员依法行政的能力；着力提高技术机构人员依法施检、确保数据公正的能力。
二是企业及其他社会组织。重点是对个体、私营等非公有制企业经营管理人员的法制宣传教育。要提高其依法经营、依法维护权益、承担义务的意识和能力。
三是一切有接受教育能力的公民。重点是对农民的法制宣传教育，着力提高其法律素质，增强其维护合法权益的能力。
（二）宣传教育内容。
——宪法及民事、刑事等基本法，邓小平民主法制理论、三个代表重要思想、科学发展观、社会主义法治理念、社会主义荣辱观。
——公务员法、立法法、行政许可法、行政处罚法、行政复议法、行政诉讼法、国家赔偿法等行政法律制度。
——《全面推进依法行政实施纲要》、《关于推进行政执法责任制的若干意见》等推进依法行政工作的文件。
——产品质量法、计量法、标准化法、进出口商品检验法、进出境动植物检疫法、国境卫生检疫法、食品卫生法、棉花质量监督管理条例、特种设备安全监察条例、认证认可条例、工业产品生产许可证管理条例等质检领域的法律、法规和各项规章制度。
——WTO各项规则以及相关国际法、国际惯例、国外法律制度。
——其它相关的法律、法规、各项规章制度。
三、主要任务
质量监督检验检疫“五五”普法工作的主要任务是：
（一）建立健全普法工作机制。
1. 成立领导小组。各级质检部门及其直属单位要成立由主管领导任组长、有关内设机构负责人为成员的普法工作领导小组。要建立和完善领导小组定期会议制度，听取汇报，部署工作。
2. 健全普法工作机构。各级质检部门及其直属单位要确定负责普法工作的机构或专职人员，加强法制宣传教育队伍建设，保证法制工作人员充足到位。
3. 制定工作规划与计划。各级质检部门及其直属单位应制定相应的普法工作规划与年度计划，明确目标，分步实施。对每年度的普法工作应进行总结，并上报总局。
4. 保障经费。各级质检部门及其直属单位应当根据开展普法宣传教育工作的需要，安排普法经费。要保证普法经费及时到位、充足供给，专款专用，保障普法工作的正常开展。
5. 完善监督与激励机制。各级质检部门及其直属单位应当建立健全普法工作监督检查制度，对普法工作实行每年一次的检查与不定期抽查。对在普法工作中表现优秀的单位及个人，应当及时予以表彰。
6. 建立与地方政府间的协调沟通机制。各级质检部门要加强与地方政府法制工作机构的协调与沟通，按照地方政府的整体部署，结合当地实际情况，密切配合本地区法制宣传教育工作的开展。
（二）开展形式多样的学习活动。
1. 各级质检部门及其直属单位应当深入学习宪法、国家基本法律及社会主义民主法制理论、社会主义法治理念和荣辱观；学习质检领域法律法规；学习行政法律法规及其他法律知识。
2. 学习以自学为主，结合培训、讲座、案例分析、观看影视作品等多种形式开展。
3. 各级质检部门及其直属单位应当建立党组集体学法制度、领导干部法制讲座制度、法律知识年度考试考核制度。领导成员学法一般一季度1次，全年不能少于4次；公务员、执法人员与技术机构人员每年学法时间不能少于150小时。
4. 法律知识的学习和考核要作为年度考核、职务任用和晋升的重要标准。法律知识考核不合格者不得任用与晋升。
（三）继续加强普法培训活动。
1. 法制培训内容应当以宪法、行政法律法规、质检领域法律法规为主要内容，以新颁布的有关法律、法规、规章制度为重点。质检系统法律法规应当全员培训，新颁布的规章应当及时培训。
2. 坚持法制培训与业务培训相结合，自愿培训与强制培训相结合，全员培训与骨干培训相结合，“请进来”与“走出去”相结合。
3. 充分运用网络、视频等先进信息技术，开展远程教育、电视电话会议等多种形式的培训活动。
4. 对领导干部、执法人员、技术机构人员及其他公务员的培训覆盖面五年期间力争达到100%。
（四）大力开展普法宣传工作。
1. 宣传内容上，要选择质检法规中与群众生产生活联系最密切的法律知识作为重点。
2. 宣传方式上，选择群众最方便、喜闻乐见的形式，针对青少年、公务员、企业经营管理人员、农民等不同群体，开展不同形式的宣传活动。要与新闻媒体开展合作，充分利用电视、广播、报刊、互联网平台等多种载体，同时利用宣传漫画、宣传手册等多种方式进行法制宣传。有条件的部门和单位应当建设本部门、本单位的门户网站，开辟法制宣传教育栏目。
3. 在宣传效果上，要以群众对法律知识、法律意识的接受和运用程度作为评价的尺度。要加强宣传与服务的结合，利用便民服务场所、法律服务热线等形式，为人民群众提供方便快捷的法律服务。
（五）积极开展多种内容的主题活动。
1. 积极开展法制宣传教育进机关、进乡村、进社区、进学校、进企业、进单位活动，把法制宣传教育与法律服务相结合。
2. 组织开展好每年“3·15”消费者权益日、“12·4”法制宣传日、质量万里行、质量月、世界标准化日、世界计量日、世界艾滋病日等宣传活动。
3. 继续深化“送法下乡”、“送法到企业”等活动内容；开展社区法律服务，充分利用社区法制宣传橱窗，定期开展群众性法制专题活动；开展公益法制讲座，加大对青少年的法律宣传教育。
四、工作步骤和安排
质量监督检验检疫“五五”普法规划从2006年开始实施，到2010年结束。共分三个阶段：
（一）宣传发动阶段（2006年全年）。
1. 总局组织制定质量监督检验检疫“五五”普法规划，上报全国普法办备案。
2. 各省质量技术监督局、各直属检验检疫局、总局各直属及挂靠单位，制定本部门、本单位普法工作规划，报总局备案。
3. 各级质检部门及其直属单位要根据总局及本部门、本单位规划，做好宣传、发动工作，营造浓厚的社会氛围。
（二）组织实施阶段（2006年至2009年）。
1. 各级质检部门及其直属单位依据总局及本部门、本单位规划所确定的目标、任务和要求，结合自身实际，制定每年度工作计划，突出年度工作重点。
2. 各级质检部门及其直属单位组织实施本部门、本单位的年度普法工作计划，并对工作效果进行总结。
3. 各级质检部门及其直属单位组织、编印普法资料；开展相关人员法律知识学习与培训。
4. 各级质检部门及其直属单位根据需要组织普法工作自查、检查、抽查。
5. 组织“3·15”、“12·4”等主题宣传活动。
（三）检查、验收阶段（2010年）。
1. 各级质检部门及其直属单位应根据全国普法办及总局的要求，制定验收标准，对“五五”普法工作进行检查、考核、验收并将有关情况上报。
2. 组织“五五”普法先进集体及个人的评比、表彰工作。
各级质检部门及其直属单位要做到部署及时、指导有力、措施有效、督促到位，确保质量监督检验检疫“五五”普法规划全面贯彻落实，推动普法顺利开展，推进依法行政，为质检事业的全面发展，为建设社会主义法治国家做出贡献。
质检总局“五五”普法工作领导小组成员名单
一、普法工作领导小组人员组成
组长：李传卿 总局党组书记、副局长
成员：刘德平 总局办公厅副主任
刘兆彬 总局法规司司长
惠博阳 总局质量司副司长
刘新民 总局计量司副司长
潘 城 总局通关司副司长
范国珍 总局卫生司副司长
卢厚林 总局动植司副司长
袁长祥 总局检验司副司长
林 伟 总局食品局副局长
宋继红 总局特设局副局长
纪正昆 总局监督司司长
王 红 总局食监司副司长
严冯敏 总局执法司副司长
戚秀芹 总局国际司司长
田 壮 总局科技司副司长
王步步 总局人事司副司长（正局级）
徐武强 总局财务司副司长
徐素华 总局机关党委常务副书记（正局级）
景建国 驻总局监察局副局长
袁俊明 国家认监委政法部主任
孟魁荣 国家标准委办公室副主任
二、普法工作领导小组下设普法办公室，具体负责“五五”普法的日常工作。普法办公室设在总局法规司，人员组成如下：
主 任：刘兆彬 总局法规司司长
副主任：王步步 总局人事司副司长
徐素华 总局机关党委常务副书记（正局级）
王霓霓 总局法规司副司长
成 员：瞿兆宁 总局人事司教育处处长
郭 欣 总局机关党委宣传部部长
薛国芹 总局法规司综合处处长
郭剑刚 总局法规司综合处干部